Vermögensentscheidungen

Schenken heißt, Vermögen weiterzugeben. Und frühzeitig zu entscheiden, was später gelten soll.

Eine Schenkung bietet Ihnen die Möglichkeit, Vermögen zu Lebzeiten weiterzugeben und wichtige Fragen zu klären, bevor daraus Entscheidungen unter Zeitdruck werden.

Wir helfen Ihnen, diese Fragen in die richtige Reihenfolge zu bringen und einen Weg zu finden, der zu Ihrer Familie und Ihrem Vermögen passt.

Erstes Orientierungsgespräch vereinbaren

Viele Familien wissen, dass sie etwas regeln möchten. Aber noch nicht wie.

„Wir sollten das einmal vernünftig regeln.“

Oft beginnt die Planung nicht mit einer fertigen Vorstellung. Sondern mit einem Gedanken. Die Schwierigkeit liegt häufig nicht darin, dass es zu wenige Möglichkeiten gibt. Sondern darin, zu erkennen, welche davon zur eigenen Familie passt. Denn was heute entschieden wird, kann viele Jahre weiterwirken.

Denn eine Schenkung lässt sich nicht auf die Steuer reduzieren.

Freibeträge und steuerliche Regelungen sind wichtig. Aber sie beantworten nicht die entscheidende Frage:

Wie soll Ihr Vermögen in Zukunft innerhalb der Familie verteilt sein?

Eine Immobilie zu übertragen kann beispielsweise steuerlich sinnvoll erscheinen. Gleichzeitig muss geklärt werden, wer sie künftig nutzt, welche Rechte Sie behalten möchten und wie andere Familienmitglieder berücksichtigt werden. Auch der Zeitpunkt spielt eine Rolle. Was heute übertragen wird, kann beeinflussen, welche Einkünfte Ihnen weiterhin zur Verfügung stehen, welche Möglichkeiten Sie selbst behalten und wie Vermögen später innerhalb der Familie verteilt werden kann. Deshalb lohnt es sich, zuerst das Ganze zu betrachten – und erst danach die einzelne steuerliche Gestaltung.

FAMILIE

VERMÖGEN

Steuer Immobilie Zeitpunkt Nutzung

ZUKUNFT

Am Anfang steht nicht die Schenkung. Sondern Ihre Vorstellung von der Zukunft.

Gemeinsam schauen wir darauf, was Sie erreichen möchten, welches Vermögen vorhanden ist und welche Menschen von Ihren Entscheidungen betroffen sind. Daraus entsteht Schritt für Schritt ein Bild Ihrer Möglichkeiten.

Was möchten Sie weitergeben?

Immobilien, Geldvermögen, Unternehmensanteile oder andere Vermögenswerte können ganz unterschiedliche Fragen mit sich bringen. Zunächst geht es darum, einen Überblick darüber zu bekommen, was übertragen werden könnte.

Was möchten Sie weiterhin selbst entscheiden können?

Nicht alles muss sofort übertragen werden. Vielleicht möchten Sie eine Immobilie weiter nutzen, Erträge behalten oder mehrere Kinder berücksichtigen. Entscheidend ist, zu verstehen, was sich durch die Übertragung verändert – und was Sie weiterhin selbst bestimmen können.

Welche steuerlichen Folgen entstehen?

Erst wenn klar ist, was Sie erreichen möchten, lässt sich sinnvoll beurteilen, welche Freibeträge und steuerlichen Regelungen relevant sind und welche Gestaltungsmöglichkeiten bestehen. So wird aus einzelnen steuerlichen Fragen eine nachvollziehbare Entscheidung.

Besonders bei Immobilien lohnt sich der Blick auf das Ganze.

Eine Immobilie ist häufig mehr als ein Vermögenswert. Vielleicht ist es das eigene Zuhause. Das Elternhaus. Eine vermietete Wohnung. Oder ein Haus, das seit Jahrzehnten zur Familie gehört. Diese Fragen gehören zusammen. Deshalb sollte eine Immobilienübertragung nicht isoliert betrachtet werden, sondern im Zusammenhang mit Ihrem übrigen Vermögen und Ihren Vorstellungen für die Zukunft.

Mehr zu Immobilien

Gleich verteilen ist einfach zu rechnen. Gerecht entscheiden kann schwieriger sein.

Ein Kind möchte vielleicht eine Immobilie übernehmen.

Ein anderes lebt an einem anderen Ort und hat daran kein Interesse.

Gleichzeitig möchten Eltern ihre Kinder häufig ausgewogen berücksichtigen.

Was heute entschieden wird, wirkt oft viele Jahre weiter.

Eine Schenkung kann beeinflussen, wer eine Immobilie nutzt, welche Einkünfte Ihnen weiterhin zur Verfügung stehen, wie andere Familienmitglieder berücksichtigt werden und welche Möglichkeiten später noch bestehen.

Manche Entscheidungen lassen sich später nur schwer oder gar nicht rückgängig machen.

Wenn die Richtung klarer wird, können wir die steuerlichen Folgen einordnen.

Freibeträge, Bewertung und steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten können bei einer Schenkung eine wichtige Rolle spielen. Dabei kommt es nicht nur darauf an, was übertragen wird. Auch das Verhältnis zwischen Schenkendem und Beschenktem, der Wert des Vermögens, frühere Übertragungen und der Zeitpunkt können Auswirkungen auf die steuerliche Behandlung haben. Deshalb betrachten wir die steuerliche Gestaltung im Zusammenhang mit dem, was Sie eigentlich erreichen möchten.

Mehr zur Erbschaft- und Schenkungsteuer

Freibeträge

Bewertung

Frühere Übertragungen

Zeitpunkt

Ein klarer Weg statt vieler einzelner Fragen.

01
Ihre Situation verstehen

Wir betrachten Ihre Familie, Ihr Vermögen und Ihre Vorstellungen für die kommenden Jahre. Noch geht es nicht darum, sofort eine Gestaltung festzulegen. Zunächst entsteht ein gemeinsames Bild der Ausgangssituation.
02
Möglichkeiten und Folgen vergleichen

Welche Vermögenswerte könnten übertragen werden? Welche Rechte möchten Sie behalten? Welche steuerlichen Folgen entstehen? Wie wirkt sich eine Entscheidung auf andere Familienmitglieder aus? Und welche Alternativen gibt es? Wir machen unterschiedliche Wege und ihre Konsequenzen verständlich.
03
Eine klare Entscheidung vorbereiten

Wenn die Richtung feststeht, werden die nächsten Schritte konkret. Sie wissen, was Sie übertragen möchten, welche steuerlichen Fragen berücksichtigt werden müssen und welche weiteren Beteiligten gegebenenfalls eingebunden werden sollten.

Aus „Wir sollten das irgendwann regeln“ wird ein konkreter Plan.

Am Ende steht nicht einfach eine steuerlich optimierte Schenkung. Sondern eine Entscheidung, die Sie verstehen.

Sie wissen, welches Vermögen Sie übertragen möchten.
Sie kennen die steuerlichen Auswirkungen.
Sie verstehen Ihre Gestaltungsmöglichkeiten.
Sie wissen, welche Rechte und Möglichkeiten Sie behalten möchten.
Sie können die Auswirkungen auf Ihre Familie besser einschätzen.
Sie kennen die nächsten Schritte.

Vermögen weiterzugeben beginnt mit einem Gespräch.

Sie müssen vor einem ersten Gespräch noch nicht wissen, welche Gestaltung für Sie die richtige ist. Genau das gilt es gemeinsam herauszufinden. Wir schauen zunächst auf Ihre Situation, ordnen die wichtigsten Fragen und zeigen Ihnen, welche Entscheidungen tatsächlich anstehen.