Familienvermögen
Manche Entscheidungen betreffen nicht nur Vermögen. Sondern die ganze Familie.
Wenn Vermögen innerhalb einer Familie weitergegeben wird, geht es selten nur um Steuern.
Es geht um das Elternhaus. Um die Frage, was fair ist. Um Geschwister mit unterschiedlichen Vorstellungen. Um Verantwortung gegenüber den eigenen Kindern. Und manchmal auch darum, Entscheidungen zu treffen, über die bisher niemand sprechen wollte.
Deshalb betrachten wir nicht nur die steuerliche Frage. Sondern die Entscheidung dahinter.
Eine Familie. Viele Interessen. Eine Entscheidung.
Vielleicht möchten Sie Ihr Vermögen an Ihre Kinder weitergeben.
Vielleicht haben Sie selbst geerbt und müssen gemeinsam mit Geschwistern entscheiden, wie es weitergeht.
Oder Sie fragen sich, was später mit einer Immobilie, einem Unternehmen oder anderem Familienvermögen geschehen soll.
Dann entstehen schnell Fragen:
- Was wäre steuerlich sinnvoll?
- Was ist rechtlich möglich?
- Was ist die Immobilie tatsächlich wert?
- Wie können mehrere Kinder berücksichtigt werden?
- Und welche Lösung fühlt sich auch in einigen Jahren noch richtig an?
Jede dieser Fragen lässt sich einzeln beantworten. Die eigentliche Herausforderung ist, daraus eine gute Entscheidung für die Familie zu machen.
Was steuerlich sinnvoll ist,
muss für die Familie noch lange nicht richtig sein.
Eine frühzeitige Schenkung kann Steuern sparen – verändert aber möglicherweise, wer über das Vermögen bestimmen kann.
Eine Immobilie kann an ein Kind gehen – während gleichzeitig geklärt werden muss, was die anderen Kinder erhalten.
Eine rechtlich mögliche Gestaltung kann wiederum Auswirkungen haben, die innerhalb der Familie bisher niemand bedacht hat.
Deshalb reicht es nicht, nur eine einzelne Frage zu beantworten.
Steuern, Recht, Vermögenswerte und die Interessen der Familie
müssen zusammen betrachtet werden.
Das Schwierige ist oft nicht die einzelne Frage. Sondern die richtige Reihenfolge.
Bei wichtigen Familienentscheidungen gibt es schnell viele Meinungen.
Die Familie hat eigene Vorstellungen. Vielleicht gibt es bereits ein Testament. Eine Immobilie muss bewertet werden. Steuerliche Freibeträge spielen eine Rolle. Gleichzeitig soll niemand benachteiligt werden.
Was davon muss zuerst geklärt werden?
Was kann warten?
Und welche Entscheidung beeinflusst die nächste?
Familien brauchen deshalb nicht noch mehr Informationen. Sie brauchen Orientierung.
Wir bringen die Fragen in die richtige Reihenfolge.
-
Situation verstehen
Wer ist beteiligt? Welche Vermögenswerte spielen eine Rolle? Was wurde bereits geregelt?
-
Zusammenhänge einordnen
Wir ordnen steuerliche, rechtliche und wirtschaftliche Folgen ein und zeigen, welche Möglichkeiten bestehen.
-
Entscheidung vorbereiten
Nicht damit wir Ihnen die Entscheidung abnehmen. Sondern damit Sie verstehen, worüber Sie entscheiden und welche Folgen damit verbunden sind.
Am Anfang steht bei uns nicht sofort eine steuerliche Gestaltung.
Wir möchten zunächst verstehen, worüber Ihre Familie eigentlich entscheiden muss.
Erst dann ordnen wir die steuerlichen, rechtlichen und wirtschaftlichen Zusammenhänge ein.
Aus vielen Fragen wird ein verständlicher Weg.
Am Ende sollen Sie nicht einfach mehr über Steuern wissen.
Sie sollen wissen, wie es weitergeht.
- Sie verstehen Ihre Möglichkeiten.
- Sie kennen die wichtigen steuerlichen und rechtlichen Folgen.
- Sie wissen, welche Fragen innerhalb der Familie noch geklärt werden sollten.
- Und Sie kennen die nächsten Schritte.
Nicht jede Familienentscheidung wird dadurch einfach. Aber sie wird verständlich – und damit entscheidbar.
Wo steht Ihre Familie gerade?
Manchmal beginnt die Entscheidung mit einer Erbschaft. Manchmal mit dem Wunsch, Vermögen frühzeitig weiterzugeben. Und manchmal mit einer Immobilie oder einer rechtlichen Frage, die endlich geregelt werden soll.
Sie haben geerbt.
Was muss jetzt geklärt werden – und was kann warten?
Erben
Sie möchten Vermögen weitergeben.
Wie lässt sich eine Schenkung so gestalten, dass sie zu Ihnen und Ihrer Familie passt?
Schenken
Eine Immobilie spielt eine zentrale Rolle.
Was ist sie wert – und was bedeutet das für die weiteren Entscheidungen?
Immobilien
Sie möchten rechtzeitig klare Verhältnisse schaffen.
Was sollte rechtlich geregelt sein, damit später Ihr Wille zählt?
Erbrecht
Entscheidungen, die über Generationen wirken, verdienen einen Blick auf das Ganze.
Erbschaften, Schenkungen und die Weitergabe von Vermögen gehören für die meisten Familien nicht zum Alltag.
Sie müssen deshalb nicht alle steuerlichen, rechtlichen und wirtschaftlichen Zusammenhänge selbst überblicken.
Sie brauchen jemanden, der erkennt, was wichtig ist, die Fragen in die richtige Reihenfolge bringt und Ihnen die Zusammenhänge verständlich macht.
Damit Sie gemeinsam mit Ihrer Familie Entscheidungen treffen können, von denen Sie wissen, warum Sie sie getroffen haben.
Dana Freber
Ansprechpartnerin für erbrechtliche Gestaltung & Mediatorin
Gemeinsam auf Ihre Situation schauen.
Sie müssen die Lösung noch nicht kennen. Am Anfang reicht es, die Situation, die beteiligten Menschen und die offenen Fragen gemeinsam zu betrachten.